AdvancedInstantWalletpay – Seriös? Unser Erfahrungsbericht

Dringende Warnung: AdvancedInstantWalletpay ist betrügerisch

Die Plattform AdvancedInstantWalletpay, erreichbar über die Domain advanced-iwps.com, ist nach unserer Einschätzung betrügerisch. Ritschel & Keller warnt klar vor der Nutzung dieses Angebots. Die Website gibt sich als Zahlungsdienstleister, E Wallet und Merchant Gateway aus, doch wichtige Transparenz- und Regulierungsanforderungen werden nicht erfüllt.

Warum diese Warnung so deutlich ist

• Die Plattform verschleiert Betreiberdaten und nennt keine ladungsfähige Anschrift oder vertretungsberechtigte Personen.

• Auf der Website fehlen nachprüfbare Hinweise auf eine staatliche Zulassung oder eine eindeutig zuordenbare Vertragspartnerin.

• Automatisierte Scoringseiten bewerten die Domain als risikobehaftet, Whois Angaben sind verborgen, und die Domain ist jung (Erstellung 21.06.2024).

Was die Recherche tatsächlich ergeben hat

• Selbstdarstellung: AdvancedInstantWalletpay positioniert sich überwiegend als Payment Gateway / E Wallet / Merchant Gateway, nicht als klassischer CFD oder Forex Broker. Das beeinflusst die rechtliche Bewertung, weil andere Erlaubnispflichten gelten.

• Offizielle Warnungen: In den geprüften Quellen fanden wir keine verifizierbare Verbraucherwarnung der BaFin, FINMA oder FMA für die Bezeichnung AdvancedInstantWalletpay oder die Domain advanced-iwps.com.

• Kontaktangaben: Die Kontaktseite nennt nur E Mail Adressen wie [email protected] und keine postalische Anschrift.

• Regulierungshinweise: Werbeaussagen zu PCI DSS, KYC, AML existieren, jedoch ohne belastbare externe Nachweise oder Lizenznummern.

Quelle für eigene Überprüfung

Sie können offizielle Warnlisten prüfen, zum Beispiel die FINMA Warnliste: finma.ch Warnliste oder die Website der BaFin: bafin.de.

Erfahrungsberichte und externe Bewertungen

Fragmente aus der öffentlichen Recherche:

• Opferberichte mit nachvollziehbaren Transaktionsdetails in seriösen Verbraucherforen oder Medien.

• Automatisierte Analyseplattformen wie Scamadviser, ScamDoc und Scam Detector melden niedrige Vertrauenswerte beziehungsweise warnen vor Risiken.

Konkrete technische und rechtliche Mängel

• Intransparente Anbieteridentität: Es fehlt ein deutsches Impressum nach dem üblichen Standard.

• Unklare Vertragspartner: Die Policy verweist darauf, dass Vertragspartei und Gerichtsstand erst im Onboarding festgelegt werden.

• Vage Sicherheitsbehauptungen: Zertifikate und Claims wie PCI DSS werden ohne externe Verifizierbarkeit aufgeführt.

• Domainangaben: Whois ist verborgen, Domainalter ist kurz, dies sind typische Indizien für riskante Projekte.

Woran unseriöse Anbieter allgemein erkennbar sind

Wie erkennt man typische Merkmale von Cybercrime im Finanzbereich? Kurz und prägnant:

• Fehlende oder unvollständige Anbieterangaben, keine echte Adresse.

• Versprechungen überzogener Zusatzleistungen wie sofortige Aktivierung innerhalb Minuten, garantierte hohe Renditen oder sofortige Kartenausgabe ohne Prüfung.

• Undurchsichtige Gebührenmodelle, Hinweise auf interne „Holds“ oder „Reserves“ ohne klare Rechtsgrundlage.

• Aggressive Kontaktaufnahme mit Druckmitteln, Forderungen nach Aktivierungsgebühren oder wiederkehrenden Zusatzzahlungen sind typische Elemente, auch wenn solche Fälle hier nicht konkret bestätigt wurden.

Was Cybercrime im Kontext von Zahlungsdiensten bedeutet

Cybercrime umfasst technische Angriffe und betrügerische Geschäftsmodelle, die Geldsysteme missbrauchen. Bei Payment Gateways und Wallets äußert sich das häufig durch:

• Scheinkonzepte ohne echte Finanzinfrastruktur.

• Verschleierung von Verantwortlichen und Zahlungsflüssen.

• Nutzung von temporären Domains und anonymem Hosting, um Verfolgung zu erschweren.

Wie wir als Kanzlei vorgehen können

Ritschel & Keller hat Erfahrung mit Fällen, die auf ähnliche Muster treffen. Unsere Unterstützung umfasst unter anderem:

• Faktenrecherche, z. B. Domainhistorie, DNS, Zertifikatsdaten.

• Prüfung, ob eine tatsächliche Vertragspartnerin besteht und welche Rechtsordnung greifen könnte.

• Koordination mit Behörden und spezialisierten IT Forensikerinnen, falls nötig.

Wichtiges Fazit

Auch wenn derzeit keine offizielle Behörde eine Warnung speziell zu AdvancedInstantWalletpay veröffentlicht hat, sprechen mehrere klare Indizien für unseriöses Verhalten. Die Domainadvanced-iwps.com weist erhebliche Transparenzdefizite auf und wird von automatisierten Scoringdiensten als risikobehaftet eingestuft. Für uns ist das ausreichend, um vor der Nutzung zu warnen.

Weiterführende Informationen und Kontakt

• Wissen: Anlagebetrug

• Wissen: Online Broker

• Wissen: Regulierung

• Wissen: Auszahlung bei Trading Plattformen

• Unsere Broker Warnliste

• Unsere Rechtsanwältinnen und Anwälte

Wenn Sie betroffen sind oder unsicher, ob eine Zahlung an AdvancedInstantWalletpay erfolgen ist, bietet Ritschel & Keller eine kostenlose Ersteinschätzung an. Kontaktieren Sie uns telefonisch oder per E Mail, die Kontaktdaten finden Sie oben in der Call To Action Box.